Remise et numérisation des chèques DFT : du STC de Lille et Créteil au CPD de Rennes (TESSI)

Nous connaissons tous les STC de Créteil et de Lille à qui nous devions envoyer nos remises de chèques depuis presque dix ans. IntendanceZone avait d’ailleurs fait une brève sur le sujet [1].

C’est terminé à compter du 28 août 2023, car du Service de Traitement de Chèques, nous passerons au Centre Prestataire DFT (CPD), marché remporté par l’entreprise TESSI :

STC
TSA 21111
35917 RENNES CEDEX 9

Les modalités d’envoi des chèques

Il y a des habitudes qui sont inchangées, et d’autres qui vont devoir être modifiées. Et malheureusement, on peut imaginer du travail en plus !

Mais si vous êtes une ou un fidèle lecteur de ce site, vous connaissez les multiples façons de gagner du temps dans nos jobs de cadres surbookés : dématérialisation, prélèvement automatique, utilisation d’un tableau de bord quotidien, sont autant d’outils qui vous permettent de gagner du temps consacré aux nouvelles injonctions qui se multiplient ces dernières années.

Les avantages du nouveau système

Il y en a tout de même plusieurs :

• Le premier est que nous n’aurons plus à trier les chèques de plus de 5 000,00 €, qui peuvent être mis avec les autres sans autre forme de procès
• les chèques devraient être traités à J+1 et crédités à J+3, J étant le jour de la réception par le CPD
• et le dernier avantage induit : cela va nous donner encore plus d’arguments pour passer sur des moyens de paiement dématérialisés plus souples et plus confortables pour tout le monde ! Prélèvement automatique, CB, TIPI et autres services proposés par TURBISE et allii

Ce qui ne change pas

On envoie toujours nos chèques à l’encaissement avec un ticket de remise, dont le modèle reste inchangé. Ces tickets de remise sont fournis par votre DDFiP pour chaque établissement. Certains comptables conservent l’exclusivité de l’envoi des chèques au STC et sont les seuls à conserver ces carnets ; d’autres, considérant que les régisseurs sont responsables et que pour les responsabiliser autant les faire bosser jusqu’au bout, donnent des carnets de tickets aux établissements rattachés, rendus ainsi autonomes. Faites le bon choix !

En cas d’incident ou de demande d’information, ce sont les services de la DGFiP qui apparemment restent nos interlocuteurs, et c’est une bonne nouvelle.

L’envoi en courrier suivi est un bon moyen de se prémunir contre les pertes éventuelles et reste bien moins cher que le recommandé. La lettre suivie est un service proposé par la Poste qui permet de suivre l’acheminement et la distribution d’une lettre ou d’un colis pesant moins de 3 cm d’épaisseur et moins de 3 kg.

Ce qui change

La numérisation des chèques est obligatoire afin de se prémunir en cas de perte. Il faudra attendre de voir comment ces pertes se traitent concrètement. Dans nos agences, les chèques étaient, selon nos infaillibles statistiques zoniennes, rarement scannés.
L’IntendanceZone, se devait de vous donner une proposition de mode opératoire simple, rapide, gratuite et efficace.

Afin de scanner nos chèques, le prérequis est de supprimer l’agrafe avec le papillon qui porte les références de la créance sur l’avis au familles. Il faut privilégier l’inscription au dos du chèque de ce numéro de créance.

Les chèques bancaires ont une taille normalisée de 80 x 175 mm

S’agissant de la numérisation proprement dite, plusieurs pistes sont possibles :

1. Utiliser le chargeur du copieur et faire plusieurs tentatives, chez moi cela fonctionne sur le Toshiba/UGAP. Il faut positionner les chèques en plein centre du chargeur. Je demande un scan recto de mes trente chèques, cela prend quelques secondes et j’ai déjà mon fichier PDF par courriel ! Un clic pour enregistrer le fichier dans le répertoire ad hoc et c’est déjà fini.

   

2. Utiliser un petit scanneur de bureau à défilement comme un certain nombre de collègues en ont acquis pour le travail de dématérialisation
3. Vous pouvez aussi envisager de positionner les chèques sur la vitre du copieur trois par trois et lancer le scan, ce sera beaucoup plus long et il existe un risque de s’emmêler les pinceaux, voire de perdre un chèque qu’on ne voit pas tomber derrière la machine, argh !
4. Certains essaieront de les positionner par 10, sur le bureau ou plus et de prendre des photos avec un appareil de qualité : naannn...
5. Enfin il existe des scanneurs spécifiques pour les chèques. Des machins qui assurent l’encaissement par connexion avec un logiciel de caisse, et coûtent au moins mille euros HT ! Faire des frais pour une procédure appelée à disparaître !? Certains très gros établissements pourraient rentabiliser un tel appareil...
6. On découvre l’existence d’une application sur téléphone mobile qui semble tout faire ! Si un collègue a envie de tester et d’indiquer son opinion en commentaire : https://checkscanner.fr/